什么是定投策略交易？如何选择定投时机和卖出时机？

时间：2023-04-09

如果你有一笔资金，想要买入数字资产，但是没有交易经验，不敢贸然进场。因为你知道，投资界存在显著的二八定律，即只有20%的人是盈利的。

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交易是逆人性的行为，大多数投资者都是在牛市跑步入场，而在熊市中亏损，直到清仓出局。数字资产波动剧烈，行业内的交易者收益容易大起大落，比如墨迹天气创始人、Dfund基金创始人赵东，在2014、2015年交易比特币期货连续爆仓，亏损上亿人民币，直到17年的牛市才还清债务；比特易创始人惠轶做空比特币，亏损2000个BTC，折合人民币超1亿元，随后自杀，令人无限惋惜。

同时你也看到很多囤币的大佬，在连续的几波牛市中，不断囤积优质数字资产，身价暴增，达到财富自由。比如最著名的新东方李笑来老师，依靠囤积BTC走上财富自由之路。

如果你放弃交易，打算定投，就可以考虑定投策略。但是你又不知道买什么币种，资金如何分配，买了之后什么时候卖？

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什么是定投策略交易？如何选择定投时机和卖出时机？-第2张图片-芝麻交易所下载

因为也有一些大佬囤积BTC却出现了亏损，比如前日本首富、软银创始人孙正义，在2017年12月份，牛市周期末尾，比特币2万美金的前历史高位，买入价值数亿美元的比特币，囤币1年后于2018年清仓，亏损达1.3亿美元。可见并不是所有的囤币党都能收获利润，合适的进出场时机，也是至关重要的。而且目前比特币的价格也越来越高，潜在的升值空间已经大幅降低，对于普通投资者来说，单独囤比特币已经不是最优解。

什么时候定投，选择哪些数字资产，怎么买什么时候卖？本节课将详细解读，如何使用定投策略。

一、什么是定投策略

定投策略，如同字面意思，就是以固定的时间周期，每次投入固定的金额买入选定币种组合的策略。在市场波动较为剧烈时，运用适当的定投策略，以同样的投资额度可以在低点购入更多的筹码，帮助用户获得更加可观的收益。

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这种策略操作简单，使用闲置资金，大部分时间内，只买不卖，然后同一时间一起出售获利，适合没有时间盯盘，操作频率不高，资金可以长线投资用户。

但是定投策略并不是无脑买入持有，特别是比特币具有明显的牛熊周期转换的特征，如果在牛市高点买入，可能需要2-3年才能回本，甚至亏损离场，如孙正义持币一年，反而亏损上亿离场。选择合适的定投时机是非常关键的。

二、如何选择定投时机和卖出时机

由于比特币的4年减半特征，导致数字资产行业也有明显的4年牛熊的特征。如果在熊市中定投，在牛市中卖出离场，是非常理想的状况。

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比特币的市值和影响力，在数字资产行业持续雄踞榜首，是行业的风向标，因此我们可以使用比特币的牛熊周期，来定义数字资产行业的风向标。比如在比特币进入熊市的时候，持续定投，在牛市的时候立场，收益就会非常可观。

如何抄底逃顶比特币呢？

我们不可能买在历史最低点，也不可能卖在历史最高点，但是可以参考《03 | 比特币的抄底逃顶指标》，借助指标，如ahr999指标（九神指标）、MVRV指标、比特币彩虹图等，在低于定投线下方，不断买入定投，选择相对较好的定投时间段，然后在牛市中卖出，收益就会比较可观。

比如最近ahr999指标，自7月以来跌入抄底线0.45下方，显示此时定投BTC是比较好的时间段。

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定投策略的卖出时机，也是非常关键的一环，只有最后卖出才能真正盈利。

这里介绍两种卖出的方式：

方法1：MA120的牛熊转换分界线

120日均线通常被认为是牛熊转换线，可以在熊市持续定投，在牛市回调跌破120日均线的时候卖出。

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方式2：使用特定的抄底逃顶指标

如MVRV指标，小于1时持续定投，大于4时要注意，可以考虑卖出。

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或ahr999指标在0.45以下可以持续抄底，但是在20之上的时候，进行卖出。

当然所有的方法不能保证卖在最高点，但是能够卖在大级别的顶部区域。

三、如何选择定投的币种

芝麻交易所目前仅支持USDT作为买入时使用的资产，如果把定投资金分为三部分：

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优先定投BTC和ETH，它们是近十年，行业验证过的最成功的两个数字资产，总能在下一个牛市中，创出新的历史高点。BTC和ETH是数字资产行业的基石，可以重点配置。

其次是定投一个备选池，备选池的币种最好具备市值比较大，如市值排名前20的币种；交易量比较活跃，如连续数周24小时成交量排名前20的币种，来进行筛选。

最后是自己看好的数字资产，比如你非常看好DeFi、layer2、Web3、或NFT板块的几个币种，也可以加入备选池，但是这部分数字资产最好选各个分板块的龙头项目，而且资金占比不要太大，比如不超过25%，因为这部分数字资产的波动会更加剧烈，占比小就不会因单独的币种波动剧烈，影响整个定投组合的收益。

定投策略最多可选20个币种同时定投，同时也要注意资金分配占比，也是定投策略中重要的一环。

四、定投周期和资金分配

定投是一个长期功能，很难在短期内见到显著成效，因此用户最好做长期奋斗的打算。作为长期策略，定投频率不宜过高，使用每月或每周买入即可。

每个月买入固定金额(如2000USDT)，而不是买入固定数量(如1个ETH)。这种方法优点在于：跌到价格低的时候，就能买入更多的数字资产，起到摊薄成本的作用。

比如每次买入2000 USDT的资金，当ETH在2000 U的时候，只能买入1个，但是跌到1000 U的时候，2000 U的定投资金，就能买入两个ETH，成本就能摊薄到1333 U而不是1500 U，当ETH跌到800 U的时候，继续定投2000 U，就能买入2.5个ETH，成本摊薄到，（2000*3）/（1+2+2.5）= 1091 U，未来上涨的时候，就能很快收复本金并开始盈利。

投资期限最好1年起步，计算投资的频率和总投入的资金量，分配好计算每次定投的金额。建议你最好用闲置资金，避免影响生活或其他资金需求对策略的影响。定投策略不会预先占用定投资金，但是要在每期定投时间前，预留充足资金，避免定投失败。

由于市场的变化是不确定的，因此如果对定投资金进行优化，如暴跌后加仓、不断调整币种的资产占比、或在策略执行后，对已经持有的数字资产做短差，这些措施都会导致人为因素影响变大，重回手动交易的老路，背离定投策略的初衷，因此并不可取。而且从长远看，收益未必比固定金额投资效果要好。尽量避免主观操作，影响定投策略的执行。

五、如何使用定投策略

网页端，【交易】-【策略交易】-【定投策略】，填入定投的币种配置和基本信息，创建策略即可。

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