英国数字银行Starling临时禁令：用户不得入金加密货币交易所

时间：2023-04-07

据外媒《Decrpyt》本(31)日报导，英国数字银行Starling，因担忧成为潜在金融犯罪温床，宣布暂停其用户向加密货币交易所汇款，提款则不受影响 。该行表示：“这是我们为保护客户而采取的一项临时措施，因为观察到向加密货币交易所付款的可疑金融犯罪率很高，这不仅对Starling来说是一个问题，对于所有银行来说都是如此。”

但目前只有禁止Starling账户向交易所发送资金，用户仍可继续不受限制地从加密货币交易所出金到Starling账户。该行强调，在他们完成加密货币交易所入金的额外检查之后，就会撤销禁令，但并未透露具体时程。

Starling是2014年在英国推出的行动数字银行，官网现在拥有超过200万用户。

尽管据外媒《Telegraph》日前报导，最近几周英国纯网银Monzo，以及规模仅次于汇丰集团(HSBC)的英国第二大银行巴克莱(Barclays)都传出有用户抱怨，无法转账到BIAN、SwissBorg等加密货币交易平台。

然而经《Decrypt》昨天实测，Monzo入金BIAN操作顺利；而巴克莱则向他们澄清，他们没有阻止用户与加密货币交易所之间的往来。

另外当地大型商业银行国民西敏银行(NatWest)虽然于上周四(5/27)警告客户，不要轻信承诺巨额利润并提供帮助的加密货币交易员，并建议只和在英国金融行为监管局( FCA)完全或临时注册过的加密公司来往。不过该行至今并未对加密交易者施加任何限制。

英国监管FCA近况

FCA去年公告，英国境内的加密货币企业需在今年1月10日前向该单位申请注册，否则依法将不得在当地继续营运。但《Decrypt》本日提到，目前仅5家公司拿到完全注册，包含Ziglu(Starling共同创办人Mark Hipperson创立的加密友善银行)、Gemini Europe Services Ltd、Gemini Europe Ltd、Digivault和Archax。

尽管根据英国下议院议员John Glen本月28日说法，截至24日共有167间加密公司提出注册申请，但在FCA干预后其中90%撤回了申请，目前仅77间公司仍在等待FCA进一步审核。

而且英国警方防制诈骗行动处(Action Fraud)本月26日发布的报告指出，当地过去一年内在社交媒体的投资性诈欺就损失超过6,300万英镑(约合24亿台币)，其中有44.7%是加密货币投资诈骗。

该国央行英格兰银行行长安德鲁· 贝利(Andrew Bailey)，也早在2017年接受BBC专访时设立对加密货币的立场。今年3月，贝利更直接称加密货币是危险的，还奉劝加密货币投资者：“任何持有比特币的人，都应该准备好失去所有钱的打算。”