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时间：2023-02-27

时隔4年，中金公司财富管理业务组织架构再调整。中金公司发布公告称，拟将境内财富管理业务转移给全资子公司中金财富（前“中投证券”），进一步实现双方业务整合。

整合完成后，中金公司母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权投资业务，子公司中金财富开展财富管理业务。

此前，券商进行财富管理业务转型时，在组织架构方面主要是把经纪业务部门调整为财富管理总部。随着券商财富管理业务不断深化，子公司负责财富管理业务是否会引起更多券商的效仿？会成为行业趋势吗？券商财富管理要如何加速转型？

子公司负责财富管理业务，大型证券公司更青睐

7月11日晚间，中金公司发布公告称，中金公司拟将境内财富管理业务转移给全资子公司中金财富，进一步实现双方业务整合。整合完成后，中金财富作为子公司开展财富管理业务。

据了解，2017年4月，中金公司完成收购中金财富100%股权，自完成收购后，中金公司积极推进与中金财富的业务整合与协同工作。

2021年7月11日，中金公司第二届董事会第十五次会议通过表决，审议通过了《关于进一步整合中金公司与中金财富相关业务的议案》，在已有整合工作基础上，将境内财富管理业务转移给中金财富。

具体整合方案为，中金公司将从事境内财富管理业务的 20家营业部（包括其资产和负债）划转至中金财富，并将其他与境内财富管理业务相关的客户、业务及合同转移至中金财富。业务整合完成后，中金财富仍为公司的全资子公司。

业内人士告诉贝壳财经记者，此次中金公司的整合主要是将财富管理业务统一，境内境外业务进行合并，更好地实现统筹管理，推进转型发展。

行业资深人士王剑辉向贝壳财经记者表示，券商财富管理业务主要起源于经纪业务的调整，过去经纪业务以交易为主，后来向管理转型。“现在财富管理转型不光要从原有经纪业务的旧框架下脱离，大幅增加新的服务内容，改变服务模式，还要从更高的水平上来加以推进。”

在他看来，子公司虽然在长期战略上需要服从母公司的管理和指导，但日常经营更具独立性，除了决策上有更多自主权以外，运营效率、决策效率都会明显提升，同时跟其他上下游伙伴的合作会更为密切、直接。

中金公司的这种调整会不会引发其他券商效仿？“不一定。”王剑辉认为，各个机构具备的条件不一，如果转型不符合自己现有资源和发展理念的话，模仿形式上的改变不会解决根本问题。“在如何提升业务层次，如何扩大市场占有方面，该方式还有更多的探索空间。”

上述业内人士认为，根据券商体量不同，大型证券公司会更多选择子公司负责财富管理业务的方式。

券商财富管理转型加速，投顾人才数量不断增加

近年来，越来越多的券商把“财富管理转型”提升到公司战略的层面，大型券商希望通过财富管理转型，进一步实现做大做强的目标；中小型券商则希望通过财富管理转型实现逆袭，弯道超车。

比如，早在2015年，东方证券将经纪业务部门改名为财富管理业务总部，近年来持续推动财富管理业务转型。2018年，华泰证券重新构建了零售及财富管理、机构客户服务两大业务体系，推动财富管理业务的发展；中信证券、中国银河、兴业证券等也都提出将经纪业务部门改名为财富管理部门，并进行了相应的组织架构调整。

2020年在资本市场的赚钱效应下，券商财富管理转型加速推进。业内认为，代销金融产品收入可作为评判财富管理转型的重要指标。

数据显示，2020年，证券行业实现代理销售金融产品净收入134.38亿元，同比增长148.76%；实现投资咨询业务净收入48.03亿元，同比增长26.93%；实现资产管理业务净收入299.60亿元，同比增长8.88%。

5月13日，基金业协会公布了 2021 年一季度末销售机构公募基金销售保有规模前100 强。从综合排名来看，13家销售机构的保有规模超千亿，其中银行占据绝对地位，证券公司仅有1家在列。不过从上榜销售机构数量来看，证券公司数量最多，为47家，银行31家。

值得注意的是，近期基金投顾业务资格在不断扩容，截至目前，第二批获得基金投顾业务试点资格的券商已有20家，加上首批银河证券、中金公司等 7 家券商，目前基金投顾试点券商已达27家，持续推动财富管理业务模式转型升级。

此外，各大券商都加大了在人才方面的培养和队伍建设。据中国证券业协会数据显示，目前国内128家证券公司中，共有投资顾问6.45万人，相比2018年底的4.47万人，增长了44%以上。17家券商的投顾人数超过1000人，其中，广发证券、国泰君安、中信证券、中国银河和中信建投5家券商投顾人数超过3000人。

财富管理业务正处黄金发展期，代销第三方产品只是开端

东北证券分析师王凤华认为，对标美国资本市场和证券公司的发展历程，目前我国正处于财富管理黄金发展期。

一方面，我国居民财富总量不断提升，房地产需求日趋饱和，资管新规政策下银行理财预期收益率不断下降，权益市场对投资者的吸引力加强；另一方面，我国财富管理产品也从保本型产品向净值型产品转变，基金子公司资管规模占比逐步降低，公募基金、私募基金资管产品规模占比稳步升高，进一步助力居民财富流向资本市场。

此外，政策方面，监管层日益重视券商的财富管理功能，资本市场深化改革加速推进券商财富管理转型。证券公司服务居民财富管理能力提升，财富管理转型已初见成效。

渤海证券分析师王磊认为，券商财富管理业务大有可为，龙头券商在金融科技投入、投研能力、产品设计能力上具备更大优势，能为客户提供全链条一站式服务，长期积累的品牌效应也更容易赢取客户信任，特色互联网券商通过不断延伸业务范围实现流量变现，依靠庞大的用户数量和营销渠道，活跃用户数量保持行业领先水平。

王剑辉认为，未来财富管理更多应以主动管理为主，销售第三方产品只是财富管理的开端，也是前期经纪业务转型的一个主要抓手。

“未来财富管理除了第三方业务的销售以外，即除了金融超市的模式以外，更多还要有自主提供产品、提供服务的能力。”王剑辉指出，也就是说，券商本身应该是一个主开发商、主提供商，同时辅助第三方的产品销售，进而实现长久发展。

新京报贝壳财经记者胡萌编辑李薇佳校对柳宝庆